Top of main content
Closeup on a green leaf and its veins

Ingénierie Patrimoniale

La Banque Privée des entrepreneurs et de leurs familles

Parce que nous sommes convaincus qu’une relation de confiance partagée se construit dans le temps, HSBC Private Banking accompagne ses entrepreneurs en leur faisant bénéficier d’un important réseau d’experts, quel que soit le stade de développement de leur entreprise.

HSBC Private Banking, l’une des premières banques privées bénéficiant d’un réseau mondialement connecté grâce aux synergies développées avec nos équipes Commercial Banking et Global Banking and Markets.

  • Des synergies intragroupe pour servir vos intérêts en France et partout dans le monde.
  • Des équipes complémentaires oeuvrant chacune dans leur domaine d’expertise pour répondre à l’ensemble de vos besoins.

HSBC en France et partout dans le monde.

Private Banking

La Banque Privée accompagne les familles dans la croissance, la gestion et la préservation de leur patrimoine, en s’appuyant sur l’expertise de ses équipes de gestion et d’ingénierie financière, juridique et fiscale.

Commercial Banking

La Banque d’entreprises offre un large éventail de services bancaires et financiers pour aider les entreprises, de la PME focalisée sur son marché domestique à la grande entreprise internationale, à optimiser la gestion et le développement de leurs activités.

Global Banking and Markets

La Banque de financement, d’investissement et de marchés, offre un éventail de produits et services financiers personnalisé aux grandes entreprises et aux clients institutionnels dans le monde.

Etre le partenaire privilégié du chef d’entreprise

Véritables experts de votre patrimoine, nos Ingénieurs Patrimoniaux oeuvrent en étroite collaboration avec vos Conseils habituels (avocats, notaires, experts-comptables) pour vous accompagner dans la gestion de vos problématiques juridiques et fiscales

Rémunération

Rémunération du chef d’entreprise et des cadres dirigeants

  • Définition du statut du dirigeant et de la structure sociétaire.
  • Analyse des différents modes de rémunération selon une approche fiscale et sociale.
  • Accompagnement dans le suivi des plans de management package.

Immobilier

Immobilier du chef d’entreprise

  • Structuration de l’immobilier professionnel.
  • Analyse des avantages et inconvénients des différents modes de détention.

Détention

Structuration du patrimoine professionnel

  • Intérêt de créer une société holding.
  • Qualification de holding animatrice.
  • Gestion du niveau de trésorerie.
  • Pacte d’associés, Pacte Dutreil-transmission.

International

Chef d’entreprise dans un contexte international

  • Internationalisation de l’activité (critères de résidence fiscale, Exit tax…).
  • Internationalisation du chef d’entreprise et de sa famille. 
  • Acquisition d’actifs hors de France.
  • Ouverture à des opportunités Internationales.

Etre présents à vos cotés tout au long du processus de cession d’entreprise

Céder ou transmettre son entreprise à ses proches constitue une étape clé dans la vie du dirigeant avec un maître-mot, l’anticipation. Notre rôle est de vous aider à tirer profit de ce moment stratégique pour structurer votre patrimoine conformément à vos projets et objectifs.

Notre accompagnement pré-cession

Votre Ingénieur Patrimonial dédié interagit avec les différents Conseils de la cession pour faciliter la mise en place des opérations patrimoniales définies en amont.

1

Volonté de céder

Aide à la définition de vos projets et objectifs.

2

Protocole de cession

Opportunité d’inclure des conditions et clauses retardant le transfert de propriété.

3

Opérations pré-cession

Définition et mise en œuvre avec vos Conseils habituels.

  • Donation.
  • Apport en société.
  • Fonds de dotation.

4

Cession

Délivrance de la garantie bancaire dans le cadre d’une éventuelle garantie de passif (GAP).

5

Gestion des liquidités post-cession

Provision de l’impôt de plus-value.

Construction d’une allocation d’actifs globale et diversifiée pour le solde du prix de cession.

Notre accompagnement post-cession

Le tandem, « Banquier Privé - Ingénieur Patrimonial » définit à vos côtés votre stratégie patrimoniale globale en adéquation avec vos besoins et vos valeurs. Notre démarche, centrée sur la préservation de l’harmonie familiale et la défense des intérêts patrimoniaux, s’inscrit dans une vision à long terme et transgénérationnelle.

Parce que la gestion de votre patrimoine n’est pas qu’une affaire financière, nous attachons une importance particulière aux enjeux de gouvernance familiale. 

Structuration du patrimoine privé

  • Fiscalité courante (IR et IFI).
  • Financement du train de vie.
  • Transmission et protection du conjoint survivant.

Optimisation du patrimoine professionnel

  • Définition des modalités de réinvestissement.
  • Préparation de la sortie future.
  • Traitement des enjeux de gouvernance.

Gestion des liquidités post-cession

  • Accompagnement par un gérant dédié.
  • Définition d’une allocation sur-mesure.
  • Gestion sous mandat – Gestion conseillée.
  • Vision globale et internationale du patrimoine.
  • Pilotage des risques.

Gouvernance familiale

  • Conduite de réunions avec ordre du jour.
  • Définition d’une feuille de route.
  • Gestion de projets, suivi des opérations.
  • Approche pédagogique : « Comprendre pour mieux décider ».

Démarche philanthropique

  • Réunir la famille autour d’un nouveau projet.
  • Donner du sens à votre patrimoine.
  • Emergence d’un profil de « philanthropreneur ».

Pilotage et suivi du patrimoine familial

  • Reporting consolidé.
  • Revues périodiques.
  • Accompagnement global et constant.
  • Coordination des différents Conseils.
Pour suivre l’actualité de votre Banque Privée et partager vos idées, rejoignez-nous