Gestion conseillée

Vos investissements parlent de vous : vos désirs, vos aspirations, votre histoire.

C’est pourquoi notre approche se veut le reflet de vos besoins, de votre tolérance au risque et du degré d’implication qui vous convient.

Chacun a des besoins d’investissement différents. Notre service reflète les vôtres.

La cohérence, facteur d’équilibre

Nous cherchons à obtenir les résultats voulus par nos clients en investissant, et en restant investis.

Nous croyons en l’efficacité d’une allocation d’actifs stratégique soigneusement pensée et projetée sur le long terme. Régulièrement, nous revoyons notre avis sur chaque classe d’actifs pour vous donner l’occasion d’optimiser votre exposition et de profiter d’opportunités de marché sur le court à moyen terme.

La personnalisation sans compromission

Notre modèle de conseil en gestion de portefeuille reflète une approche rigoureuse et solide, où le client est au coeur du processus. Les décisions vous appartiennent ; nous nous chargeons ensuite de les exécuter en vous impliquant dans chaque étape.

Les options qui s’offrent à vous

Prism Advisory

Une approche simple et efficace, pour les investisseurs qui souhaitent rester maîtres de leurs placements tout en ayant l’occasion de rééquilibrer périodiquement leur allocation d’actifs pour mieux l’ajuster à leurs objectifs de rendement et de risque.

Cette solution d’investissement répond à vos aspirations stratégiques à long terme, avec la possibilité de bénéficier de conseils à votre demande.

Prism Advisory Total

Pour les investisseurs actifs souhaitant bénéficier d’une couverture plus fréquente et d’une analyse des marchés plus approfondie. Une solution destinée aux adeptes de la gestion active désirant adapter rapidement leur portefeuille aux dernières tendances macroéconomiques.

Ce service permet de bénéficier d’opportunités choisies spécialement pour leur adéquation à vos aspirations et intérêts.

Votre Conseiller en Investissement dédié est à proximité pour délivrer des conseils proactifs et adaptés à vos attentes en matière de rendement et de risque.

Trouver l’offre qui vous convient le mieux

Prism Advisory Services offre un support et des idées d’investissement dans un cadre structuré et cohérent. Dans tous les cas, la décision d’investir reste entre vos mains.

Composants de l’offre	Prism	Prism Advisory	Prism Advisory Total
Accès à notre expertise
Banquier privé désigné	Oui	Oui	Oui
Conseiller en investissement désigné	Non	Oui	Oui
Accès direct à la table de négociation (réservé aux investisseurs professionnels)	Non	Non	Oui
Accès à l’expertise pour compléter votre conseiller en investissement
Accès au Spécialiste produit	Limité aux solutions gérées de manière discrétionnaire	Non	Oui
Accès à un stratège en investissement	Non	Non	Oui
Conseil de portefeuille
Conseils en investissement	Limité aux solutions gérées de manière discrétionnaire	À la demande du Client	Initiative de la Banque
Définition du profil de risque d’investissement selon l’allocation stratégique de la Banque	Oui	Oui	Oui
Assistance à la construction de portefeuille détaillée	Non	Oui	Oui
Allocation d’actifs sur mesure (possibilité de mettre en place une allocation d’actifs de référence personnalisée qui s’écarte de la vision d’allocation recommandée par la Banque)	Non	Oui	Oui
convention de conseil sur un actif unique ( ?)	Non	Non	Oui
Notifications des modifications de l’univers recommandé par la Banque	Sans objet	Oui	Oui
Univers de produits
Accès à une large gamme de produits financiers	Limité aux solutions gérées de manière discrétionnaire	Oui	Oui
Suivi de portefeuille
Revue annuelle du Profil de risque du Compte	Oui	Oui	Oui
Revue annuelle du portefeuille	Oui	Oui	Oui
Revue pre-trade		À la demande du Client	Initiative de la Banque
Déclarations/notifications réglementaires	Oui	Oui	Oui
Compte rendu de portefeuille
Relevés de portefeuille d’investissement	Oui	Oui	Oui
Analyse de portefeuille alimentée par Aladdin Wealth	Core	Core	Renforcé
Contenu accessible via notre plateforme Insight & Research (I&R)
Publications Global Private Banking / Informations financières publiques générales	Oui	Oui	Oui
Analyse financière et recherche macroéconomique de HSBC Global Research	Non	Disponible sur demande du Client et avec modification supplémentaire	Oui
Analyse financière et recherche d’investissement sur des thèmes et instruments financiers spécifiques de HSBC Global Research et de S&P. Réservé aux investisseurs professionnels.	Non	Disponible sur demande du Client et avec modification supplémentaire	Oui

Notre stratégie: piliers

Pour vous faire profiter au mieux des réflexions et performances d’HSBC tout en respectant vos aspirations et le degré d’assistance qui vous convient, notre offre Prism Advisory Services repose sur quatre piliers :

Accès à notre expertise

Notre présence internationale et notre connaissance des grands marchés mondiaux nous confèrent un point de vue unique sur les tendances de fond. Avec une équipe de spécialistes de la gestion pour chaque classe d’actifs et service d’investissement, nous exploitons et consolidons ces points de vue pour vous aider à optimiser vos expositions aux marchés.

Conseil en gestion de portefeuille

Fournis spontanément ou à votre demande, nos conseils vous guident et vous aident à gérer votre portefeuille de façon structurée et optimisée. À partir de nos idées stratégiques et thématiques, nous vous recommandons la marche à suivre en tenant compte de votre profil de risque et de rendement. Des informations qui vous connectent aux opportunités de marché et vous permettent de rester informé des dernières tendances.

Suivi de portefeuille

La surveillance et le suivi des actifs de votre portefeuille sont assurés au moyen d’analyses poussées avant et après-exécution, en vous laissent le contrôle sur les paramètres de risque de vos investissements. Une analyse détaillée de votre portefeuille et de l’allocation d’actifs, avec une vision complète de vos positions et de leur rendement.

Accès à la recherche

Les analyses et les recommandations de HSBC, avec un accès au Centre de Recherche et de Connaissances en ligne où trouver les points de vue exclusifs de nos équipes Stratégie et Recherche.

Actualités et perspectives récentes

Lire l'interview de Nicolas Budry

HSBC Aladdin Wealth est une nouvelle plateforme digitale développée en partenariat avec BlackRock pour améliorer notre offre de Gestion Conseillée.

Investment Outlook Q2 2024: Un terrain fertile pour les rendements d'investissement

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Note à l’attention du lecteur du présent document.

Ce document est publié par HSBC Private Banking France, établissement en France de HSBC Private Bank (Luxembourg) S.A., à titre d’information uniquement et ne revêt aucun caractère contractuel. Les informations contenues dans ce document ne constituent ni un conseil en investissement, ni une offre d’achat ou de vente d’un produit ou d’un service financier et ne doivent pas être interprétées comme tels. En outre, ces informations sont uniquement destinées aux ressortissants de pays où leur utilisation n’est pas contraire aux lois ou réglementations locales en vigueur. Il relève de la responsabilité de chaque investisseur de se conformer aux lois ou réglementations locales qui lui sont applicables. Si vous avez des questions concernant les informations figurant dans le présent document, nous vous invitons à contacter votre interlocuteur privilégié ou, le cas échéant, à prendre avis auprès de vos conseils habituels.

La teneur du présent document repose sur des informations obtenues auprès de sources considérées comme fiables mais non contrôlées de manière indépendante. Bien que ces informations aient été préparées de bonne foi, aucune déclaration ni garantie, expresse ou tacite concernant leur exactitude ou leur exhaustivité, n’est ou ne sera faite et aucune responsabilité n’est ou ne sera acceptée par HSBC Private Banking France ou le Groupe HSBC ou par aucun de leurs dirigeants, employés ou salariés respectifs. Les informations sont communiquées, les opinions sont formulées et les estimations sont faites sur la base de nos connaissances au moment de la publication du présent document et peuvent faire l’objet de modifications sans préavis, sous réserve de dispositions légales ou réglementaires contraires.

Avant d’investir dans un Organisme de Placement Collectif (OPC) de droit français ou étranger ou dans un support en unité de compte adossé à un OPC de droit français ou étranger pour les contrats d’assurance-vie et/ou de capitalisation, vous devez prendre connaissance impérativement et attentivement de la version française du Document d’Information Clé pour l’Investisseur (DICI) et de son prospectus, documents réglementaires disponibles sur demande ou sur ainsi que pour les contrats d’assurance-vie et / ou de capitalisation de la Notice d’Information / des conditions générales et des conditions additionnelles applicables aux clients de la succursale française de HSBC Private Bank (Luxembourg) S.A.

Avant toute décision d’investissement, il vous appartient de vous assurer, avec l’aide de vos conseils habituels, que le ou les supports considérés correspondent à votre expérience, à vos connaissances, à votre situation financière, à vos objectifs d’investissement, à votre sensibilité au risque, ainsi qu’à la réglementation dont vous relevez (et notamment la législation locale à laquelle vous seriez éventuellement assujetti).

Les performances passées ne préjugent en rien des résultats futurs, et doivent être analysées avec prudence. Les investissements, soumis aux fluctuations de marché, peuvent varier tant à la baisse qu’à la hausse, et présentent un risque de perte en capital.

Nous vous rappelons que selon la réglementation en vigueur, les personnes physiques, associations et sociétés n’ayant pas la forme commerciale, domiciliées ou établies fiscalement en France, sont tenues de déclarer, lors de leur déclaration de revenus ou de résultats, les comptes ouverts, détenus, utilisés ou clos à l'étranger ainsi que les revenus afférents. En outre, concernant les personnes physiques, dès la perception de revenus mobiliers par l’intermédiaire de ces comptes, ces dernières doivent s’acquitter des prélèvements sociaux et, le cas échéant, d’un acompte d’impôt sur le revenu. Enfin, sous certaines conditions, la fraction de la valeur représentative d’actifs immobiliers de parts ou actions de sociétés ou organismes détenus sur ces comptes doit être déclarée à l’impôt sur la fortune immobilière si les titulaires concernés en sont redevables.

Par ailleurs, selon la réglementation en vigueur, les personnes physiques domiciliées fiscalement en France, sont tenues de déclarer, lors de leur déclaration de revenus, certaines informations relatives aux contrats de capitalisation et placements de même nature, et notamment aux contrats d’assurance-vie, souscrits auprès d’organismes établis hors de France et, le cas échéant, les produits générés sur ces contrats lors d'un rachat total ou partiel. En outre, ces dernières doivent s’acquitter, des prélèvements sociaux exigibles au titre de leur contrat. Enfin, la valeur de rachat des contrats d’assurance rachetables et des bons ou contrats de capitalisation à hauteur de la fraction de leur valeur représentative des unités de compte composées d’actifs immobiliers imposables doit être déclarée à l’impôt sur la fortune immobilière si les titulaires concernés en sont redevables.

En cas de non-respect de ces obligations, les personnes concernées s’exposent à des rappels d'impôts et à l'application de sanctions. Pour plus de précisions concernant les obligations déclaratives et fiscales vous incombant, nous vous recommandons de vous rapprocher d’un conseil indépendant.

Conformément aux dispositions du Règlement Général sur la Protection des Données Personnelles (UE) 2016/679 du 27 avril 2016 toutes les données à caractère personnel sont collectées, traitées et conservées conformément à la Charte de Protection des Données Personnelles accessible sur le site :

http://www.hsbc.lu/

Si vous souhaitez en savoir plus sur l'une des informations de cette Charte de Protection des Données Personnelles, veuillez adresser vos questions, commentaires et demandes à votre interlocuteur habituel ou à http://www.hsbc.lu/ ou à notre Délégué à la Protection des Données qui peut être contacté à l'adresse suivante :

HSBC Continental Europe - Délégué à la protection des données

38 avenue Kléber, 75116 PARIS, France

ou dataprotection@hsbc.fr

Il est par ailleurs rappelé que, conformément à la réglementation applicable, tout consommateur dispose de la possibilité de s’inscrire gratuitement sur la liste d’opposition à démarchage téléphonique : www.bloctel.gouv.fr. Il est interdit à un professionnel de démarcher téléphoniquement un consommateur inscrit sur cette liste, sauf en cas de relations contractuelles.

L’activité de banque privée peut être exercée dans le monde entier par différentes entités juridiques du Groupe HSBC conformément aux exigences réglementaires locales. Les produits et les services décrits dans ce document peuvent être proposés par différentes sociétés du Groupe HSBC. Certains produits ou services ne sont cependant pas disponibles dans certaines zones géographiques. Par ailleurs, certaines agences HSBC interviennent en tant que points d’entrée de HSBC Private Banking France mais ne sont pas autorisées à présenter ou vendre des produits et des services, ou encore à offrir des conseils à la clientèle privée. De plus amples informations sont disponibles sur demande. Une liste complète des entités de banque privée est disponible sur notre site Internet, www.hsbcprivatebankfrance.com

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